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[ETF] 월배당 ETF의 분배금 지급기준일과 분배락 이해 (수정)
지급기준일 이전 2영업일 전에 매수가 완료되어야 지급기준일에 수익자로 등록된다.분배락일자, 분배금 지급기준일 분배금이 지급되는 ETF 들은 분배금 지급을 하고 지급된 분배금 만큼 가격에서 뺀 후에 시가가 제시되는 분배락이 발생한다. 분배금 관련 용어 분배락 일 (Ex-Dividend Date, Ex-date): - 분배금 만큼 ETF NAV 가격에서 빼서 가격이 하락 - 보통 월지급 ETF는 분배금지급기준일 1영업일 전으로 장 개장전 발생한다. 분배금 지급기준일 (Record Date) - 분배금을 받을 권리가 있는 일자. 지급기준일까지 ETF 보유하면 분배금을 받을 수 있다. - 지급기준일까지는 결제가 완료되어야 한다. - 지급기준일 -2영업일 전에 매수가 되어야 한다 - 보통 월지급..
Notes
잘 이해하지 못한 ETF의 수수료 부과 방법 알아보기.
ETF는 매매하면 발생해서 부과되는 비용에는 1) ETF 기본 보수율, 2) 거래수수료(증권사) 가 있고, 그리고 선물형 종목에는 3) 롤오버비용이 있다고 한다. 이 3가지 비용에 대해 이해해 보려고 한다. 1) ETF 기본 보수율2) 거래수수료(증권사)3) 롤오버비용 TER Total Expense Ratio 보통 ETF 수수료라고 하면 TER 로서 총보수비용비율이라고 한다. TER = 총보수율 + 기타비용 = (총보수+기타비용)/순자산 TER 는 ETF 를 매수하면 연간 단위로 부과되는데 ETF의 자산가치(NAV) 에 매일 반영된다. 즉, 총보수가 0.5% 라면 0.5/360 만큼의 비용이 ETF 가격에서 차감되어 부과되는 것이다. ETF를 보유하고 있는 기간동안 매일 이 비용이 자..
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[ETF] 채권 사다리 포트폴리오 전략 ETF
채권 사다리 포트폴리오는 채권 운용 기관들이 만기가 다양한 채권을 동시 보유하는 투자 전략다른 만기의 동일 채권에 분산투자하면서 일부 만기가 도래할 때 새로운 더 높은 수익률을 제공하는 만기 채권에 재투자하는 방식으로, 안정성과 높은 수익률이란 두 마리 토끼를 제공한다. 채권이 만기가 되면 그 자금의 사다리의 끝에 해당하는 시점 부터 투자한다포트폴리오의 만기 부분은 여전히 더 높은 금리로 고정되어 있다. 2024년 같이 금리 하락시 가장 가까운 단계의 기물이 만기가 도래하면 더 낮은 금리로 재투자 하는 것이다.문제는 미국 국채 사다리 전략을 구사하려면 최소한 10만달러 이상의 채권투자 포트폴리오 자금이 있어야 한다는 것이다. 대안으로 채권 사다리 전략을 구현하고 있는 채권 ETF 가 있다. Wisdo..
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