[ETF] 월배당 ETF의 분배금 지급기준일과 분배락 이해 (수정)

지급기준일 이전 2영업일 전에 매수가 완료되어야 지급기준일에 수익자로 등록된다.

분배락일자, 분배금 지급기준일

 

 

분배금이 지급되는 ETF 들은 분배금 지급을 하고 지급된 분배금 만큼 가격에서 뺀 후에 시가가 제시되는 분배락이 발생한다.

 

https://tradersunion.com/interesting-articles/trading-strategies/dividend-capture-strategy/

 

 

분배금 관련 용어

 

분배락 일 (Ex-Dividend Date, Ex-date):

  - 분배금 만큼 ETF NAV 가격에서 빼서 가격이 하락 

  - 보통 월지급 ETF는 분배금지급기준일 1영업일 전으로 장 개장전 발생한다.

 

분배금 지급기준일 (Record Date)

  - 분배금을 받을 권리가 있는 일자. 지급기준일까지 ETF 보유하면 분배금을 받을 수 있다.

  - 지급기준일까지는 결제가 완료되어야 한다.

  - 지급기준일 -2영업일 전에 매수가 되어야 한다

  - 보통 월지급 ETF는 매월 마지막 영업일  

 

분배금 지급일 (Payment Date)

  - 실제 분배금이 입금되는 일자.

  - 보통 지급 기준일의 익영업일 + 7~10영업일 사이.

 

 

분배금을 지급 일정은 보통 다음과 같다. (단, ETF 마다 조금 다를 수 있다고 한다.)

 

1. ETF는 분배금 (지급) 기준일, 분배금 그리고 분배락일을 공시한다.

   -  설정/환매접수 일시중지 안내", "이익분배금신고", "분배락 기준가격 안내" 공시

 

2. 보통  분배금지급기준일 1영업일 전에 주주명부 폐쇄일이다.

 

3. 그래서 분배금을 받기 위해서는 분배락일까지 매수해야 한다.

    분배금 지급기준일 + 1영업일 전을 기준 삼으면 된다.

 

4. 분배락일에 분배락이 발생해 주가에서 분배금만큼 빼서 시가가 제시된다,

 

5. 분배금 지급 기준일로부터 2~10영업일 사이, 지급예정일에 분배금이 지급된다

 

 

예) TIGER CD금리플러스액티브(합성) 의 공시 사례.

 

보통 ETF 는 "ETF이익금분배 수익자 확정을 위한 설정/환매접수 일시중지 안내", "이익분배금신고", "분배락 기준가격 안내" 공시를 통해 분배금 지급 기준일/지급 예정일, 분배금, 분배락 후의 기준가격 그리고 분배락 일자를 알 수 있다.

 

 

2월의 예를 살펴보자

 

2월은 2월28일이 마지막 영업일이다.

 

 

 

2025-02-20 16:32 이익금분배 수익자 확정을 위한 설정/환매접수 일시중지 안내(일괄공시) 안내

 

종목코드	종목약명	구분	청구접수 중지기간
			시작일	종료일
KR7499660009	TIGERCD금리플러스액티브(합성)		2025-02-26	2025-02-27

 

 - 지급기준일 2영업일 전에 설정 관련 창구접수가 종료된다.
 - 보통 창구접수 중지기간 종료일이 "분배락 일" 로 보면  된다.

 

 

 

2025-02-26 16:39 ETF이익금분배신고(분배금안내)(일괄공시)공시

 

 - 이익금분배신고 안내 공시는 분배금 지급기준일, 분배금 지급예정일, 분배금을 알려준다.

 - 분배금 지급 기준일은 분배금을 받을 권리를 부여하는 날이다. 

   지급 기준일 현재 ETF를 보유하고 있으면 분배금을 받을 권리가 생긴다. 

 - 지급기준일 1,2영업일 전에 설정 관련 창구접수가 종료된다.

종목약명	분배금 지급기준일	분배금 지급예정일	분배금
TIGERCD금리플러스액티브(합성)	2025-02-28	2025-03-05	2,873

- 지급기준일 1영업일 전은 2/27일은 창구접수 종료일

- 2월에 분배금을 받으려면 2/28일까지는 매수해야 한다는 것이다.

 

 

분배락일은 전일 종가대비 분배락 기준가격으로 계산된 시가로 주가가 떨어진다.

 

2025-02-26 17:27  "ETF 분배락 기준가격 안내" 공시

 - 분배락일자를 알 수 있다.

 - 분배금 지급기준일 1 영업일 전이다.

2. 기준가격(원)	1,000,170
3. 사유	분배락
4. 적용일	2025-02-27

- 분배락일은 2/27

- 지급기준일 1영업일 전로 창구접수 종료일이다.

 

 

 

분배락 발생은 HTS/MTS의 주가 차트에서 확인 가능하다.

 

차트의 설정에서 "수정주가"를 빼면 분배락/배당락 을 볼 수 있다.

 

 

 

 

참고

https://investpension.miraeasset.com/contents/view.do?idx=20393